KI-Prognose von Reparaturkosten im Claims Management
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Mit künstlicher Intelligenz
zu schnelleren Prozessen
Wenn das Auto kaputt ist, wünscht man sich als Fahrzeughalter:in vor allem eines: eine schnelle und unkomplizierte Abwicklung des Schadens. Gleichzeitig ist es für Versicherungen von entscheidender Bedeutung, dass die Schadenhöhe korrekt eingeschätzt wird. Um Beides zu erreichen, haben wir gemeinsam mit der carexpert Kfz-Sachverständigen GmbH – einem Tochterunternehmen von R+V, Ergo und Nürnberger Versicherung – die Steuerung von Kfz-Schäden revolutioniert.
Eine KI-basierte Prognose von Reparaturkosten ermöglicht Versicherungsmitarbeiter:innen eine rasche Entscheidung über das Vorgehen nach der Schadenmeldung. Der Prozess wird dadurch nicht nur einfacher, sondern auch schneller und präziser.
Das haben wir gemeinsam erreicht:
Schnellere
Prozesse
und höhere Automatisierung innerhalb des Schadenmanagements, welche die Laufzeiten von bis zu 6 Wochen auf wenige Tage reduzieren.
Verbesserte
Combined Ratio
durch konsistente Regulierungsprozesse und erhöhte Dunkelverarbeitung mithilfe von KI Prognosen und automatisierten Handlungsempfehlungen.
Nahtlose
Anbindung
unserer Systeme an die Host-Systeme der Versicherung und Integration in die operative Prozesse.
7.500 weniger
Telefonate pro Jahr
durch direkte Terminierung von Besichtigungsterminen durch Kfz Sachverständige schon während der Schadenmeldung (FNOL).
Innovatives
Geschäftsmodell
in der Versicherungsbranche welches mithilfe von Daten, KI und Automatisierung Umsätze in Millionenhöhe generiert.
Data Mindest & Datenschatz
10 Jahren historische Daten und das Expertenwissen der Mitarbeiter:innen formten einen Datenschatz als Fundament für innovative Produkte und KI.
Unser Vorgehen
Mit dem Ziel, den Prozess der Schadensteuerung zu optimieren, analysierte PLAN D zunächst die Ausgangslage anhand von Schadenmeldungen aus den vergangenen zehn Jahren. Auf dieser Grundlage haben wir verschiedene Strategieoptionen aufgezeigt und den Entscheidungsprozess auf Managementebene moderiert. Die schließlich gefundene Lösung kombiniert das Kfz-Expertenwissen unseres Kunden und die individuellen Steuerungsregeln der jeweiligen Versicherung mit von PLAN D entwickelten Machine-Learning-Modellen.
In enger Zusammenarbeit mit den Kfz-Sachverständigen und dem Management von carexpert konnten wir das Projekt von der ersten Idee bis zum Livegang verwirklichen – und behielten dabei stets alle Stakeholder im Blick. Sei es die aktive Einbindung der Versicherungsmitarbeiter:innen in die Produktentwicklung oder die Formulierung von Kernbotschaften für Vorstände und Betriebsrat: Change-und Kommunikationsmaßnahmen leisteten einen wichtigen Beitrag zur erfolgreichen Umsetzung des Projekts.
"PLAN D ist eine Unternehmensberatung, die uns nicht nur am bestehenden System berät, sondern vielmehr mit unserem System arbeitet. Von der strategischen Beratung der Geschäftsleitung bis hin zur gemeinsamen, kontinuierlichen Weiterentwicklung der Systeme entwickeln wir uns mit Hilfe von PLAN D zu einem datengetriebenen Dienstleister. Dieser ganzheitliche Beratungsansatz schafft die notwendige nachhaltige Wirksamkeit für unsere digitale Transformation."
Das Ergebnis
Der Prozess der Schadenmeldung und -steuerung im Kfz-Bereich wurde rundum erneuert. In einer modernen Nutzeroberfläche, und unterstützt durch das zugrunde liegende Regelwerk, führen die Versicherungen ihre Kund:innen durch die Schadenmeldung: schnell, einheitlich, unkompliziert. Noch während des Gesprächs ermittelt die KI Schadenhöhe und Wiederbeschaffungswert und gibt eine Empfehlung für das weitere Vorgehen ab: die Folgeprozesse können automatisiert angestoßen werden. Die Mitarbeiter:innen der Versicherungen werden so innerhalb von Sekundenbruchteilen mit dem Know-how aus Millionen von Schadenmustern und Kalkulationen unterstützt.
Für unseren Kunden bedeutet das Projekt nicht weniger als die Transformation des eigenen Geschäftsmodells: Mit der automatisierten Prognose wird carexpert vom traditionellen Schadendienstleister zum Softwareanbieter.
